על חשיבותו של המסמך בכתב שעורך אדם ובו הוא קובע הוראות באשר לחלוקת עזבונו לאחר מותו...
מאת עו"ד אילן גולדנברג
--------------------------------------------------------------------------------
צוואה היא מסמך בכתב שעורך אדם ובו הוא קובע הוראות באשר לחלוקת עזבונו לאחר מותו. רבים סבורים, בתום לב, שאין צורך לערוך צוואה אך טעות בידם. אחרים חוששים לערוך צוואה עקב אמונות טפלות (אך יש שיאמרו שעריכת צואה היא "סגולה לאריכות ימים"). להלן נסביר מדוע חשוב לערוך צוואה תוך התייעצות עם עו"ד המתמחה בתחום –

כאשר בני זוג עורכים צוואה זוגית הדדית מובטח כי כל רכושו של בן הזוג שילך לעולמו ראשון יעבור לבן הזוג הנותר בחיים (אלמן או אלמנה) ובמקרה זה חובה לערוך צוואה מסודרת שכן, אחרת, הרכוש יתחלק – על פי "חוק הירושה"- בין בן הזוג והילדים ואין כל ביטחון שהילדים יסכימו לוותר על חלקם בדירה או בכספים.

כאשר הנכם מעונינים לתכנן את הירושה בצורה מסובכת שאינה רק הורשה ישירה למוטבים (הקמת קרנות וכד') או שיש ילדים מנישואים לבני זוג קודמים והנכם מעונינים לשמור על זכיותיהם ברכוש.

כאשר התגרשתם והתחתנתם בשנית או שאתם חיים בזוגיות לא "רשמית".

כאשר הנכם מעונינים לנשל בן משפחה מסוים מהירושה.

כאשר יש לכם שאלות על צוואתכם או אפשרויות אחרות להשאיר רכוש.

כאשר יש ברשותכם רכוש המחייב מס ירושה ובכלל במקרים שיש צורך להתייעץ בסוגיות של תכנון מס נכון ונבון.

כאשר אתם בעלי עסק משותף ומעוניינים להסדיר את אופן העברת הבעלות על חלקכם.

כאשר הנכם חייבים לערוך סידורים לטיפול ארוך טווח לבן משפחה מוגבל לרבות הקמת קרן נאמנות ומינוי אפוטרופסים.

כאשר הנכם חוששים ממשהו, שיתנגד לצוואה. כגון, בן או בת שחלקו הירושה פחות משל אחיו או שהוא נושל לחלוטין מהירושה.

צוואה הנערכת אצל עורך דין המתמחה בתחום היא מסמך משפטי מחייב וכמעט ולא ניתן להתנגד לו אלא יש לקים את הוראותיו במלואן וכלשונן. הצוואה נערכת בפני עדים וערוכה על פי הוראות החוק והנוהג המקובל.